Patrimoine

Assurance vie

Sécurisez et faites fructifier votre patrimoine avec nos assurances vie, la solution flexible qui s’adapte à vos rêves d’aujourd’hui et de demain.

Capitali-
sation

Optimisez votre stratégie patrimoniale grâce à notre contrat de capitalisation, l’outil idéal pour une croissance saine de votre capital à long terme.

SCPI

Investissez dans l’immobilier sans les contraintes de gestion, grâce à nos SCPI, et bénéficiez de revenus potentiels réguliers tout en diversifiant votre patrimoine.

FCPI

Osez l’innovation avec nos FCPI, et investissez dans les entreprises de demain pour dynamiser votre patrimoine tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs.

SOFICA

Soutenez le cinéma français tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux avec nos SOFICA, l’investissement passion qui enrichit votre patrimoine.

Vous n’arrivez pas à vous décider ? Voici 8 critères qui vous permettrons de vous guider dans vos choix :

Impact social et environnementale

Impact sociale et environnementale

Quels impacts éventuels sur l’environnement ou sociétale l’investissement que vous vous apprêter à faire peux t‘il avoir ? L’activité des entreprises, leurs gouvernances ont il une importance pour vous ? »

Liquidité

“Quelle importance accordez-vous à la capacité de convertir rapidement votre investissement en espèces sans perte significative de valeur ?

Par exemple, avez-vous besoin d’un accès immédiat à votre capital pour des dépenses imprévues, comme une urgence médicale, ou pouvez-vous vous permettre d’avoir des fonds immobilisés pour une période plus longue ?”

Risque

Quel est votre niveau de tolérance au risque ?

Êtes-vous à l’aise avec l’idée de fluctuations importantes de la valeur de votre placement, comme dans le cas des actions, ou préférez-vous une option plus stable avec des rendements potentiellement plus faibles, comme les obligations ou les comptes d’épargne ?

Rendement

Quelles sont vos attentes en termes de rendement pour votre investissement ?

Recherchez-vous des rendements élevés à court terme, comme ceux que pourraient offrir des actions volatiles ou des fonds spéculatifs, ou êtes-vous plus intéressé par une croissance stable à long terme, comme celle offerte par les fonds indiciels ou les plans d’épargne retraite ?

Horizon de placement

Sur quelle durée prévoyez-vous de conserver cet investissement ?

Avez-vous des objectifs à court terme, comme l’achat d’une maison dans les cinq prochaines années, ou visez-vous des gains à long terme, comme la constitution d’un patrimoine pour la retraite dans 20 ans ou plus ?

Objectif

Quel est l’objectif principal de cet investissement ?

Est-ce pour la constitution d’un patrimoine ? L’achat de bien immobilier ? des actions à dividendes ? la préparation de la retraite ? ou le financement des études de vos enfants.

Fiscalité

Avez-vous pris en compte les implications fiscales de votre investissement ?

Par exemple, saviez-vous que certains investissements, comme les plans d’épargne en actions, peuvent offrir des avantages fiscaux, tandis que d’autres, comme les comptes d’investissement ordinaires, peuvent entraîner des obligations fiscales plus importantes sur les gains en capital ?

Transmission

Envisagez-vous de transmettre cet investissement à vos héritiers ou à d’autres bénéficiaires ? Si oui, comment cela influence-t-il votre choix d’investissement ?

Par exemple, certains produits d’assurance vie permettent une transmission plus facile et fiscalement avantageuse aux bénéficiaires par rapport à des actifs comme l’immobilier ou les actions individuelles.